Puntos clave
- La Unión Europea (UE) está en proceso de crear un nuevo regulador que supervise a las criptoempresas de acuerdo con la normativa contra el blanqueo de capitales.
- Todavía hay muchas conversaciones que mantener antes de que la AMLA entre en funcionamiento, pero cada vez está más cerca.
La UE creará un nuevo regulador de criptomonedas.
Mientras que la mayor parte de la atención en la industria de la criptomoneda se ha dirigido hacia la regulación de los Mercados de Criptoactivos y el Reglamento de Transferencia de Fondos, estas dos piezas de legislación son en realidad componentes de una política más amplia de la UE contra el blanqueo de dinero (AML) que tendrá un impacto en todas las instituciones financieras.
En julio, la UE presentó una propuesta de AMLD6. La versión elaborada por la UE se hizo pública hace un mes. Tras la pausa de un mes, en agosto, la UE reflexionará sobre ella. El proceso de trilogía se iniciará una vez que cada organismo haya aprobado su propia versión del reglamento.
La nueva ley establece un regulador para luchar contra el blanqueo de capitales en toda la Unión Europea. Todavía es necesario que los órganos legislativos discutan, pero no parece haber mucho debate sobre la necesidad de un regulador y la idea de que éste supervise a los proveedores de servicios de criptoactivos de la UE.
Cuando se trata de pedir la regulación de las criptomonedas, el Parlamento Europeo ha sido el más vociferante. Como consecuencia de ello, es muy improbable que el organismo se resista a una regulación directa de las criptomonedas.
Tanto la versión redactada por la Comisión como la redactada por el Consejo establecen que el regulador supervisará directamente a las empresas de criptografía de “alto riesgo” como proveedores de servicios financieros.
Se envió al Bloque un informe legislativo sobre la nueva disposición
“La supervisión a nivel de la UE consiste en un modelo de centro y radio - es decir, un supervisor a nivel de la UE competente para la supervisión directa de las IF seleccionadas, la supervisión indirecta / coordinación de las otras IF, y una función de coordinación para supervisar el sector no financiero como un primer paso”. Creado por el Centro Común de Investigación de la UE.
La Unión Europea va a verse alterada por la organización multinacional. Las directivas anteriores sobre la lucha contra el blanqueo de capitales, en particular las directivas cuatro y cinco de 2015 y 2018, establecían las directrices que debían seguir los países miembros para recopilar y poner a disposición determinados datos, como la propiedad efectiva de las empresas.
Estos registros son un ejemplo de la falta de coherencia en la aplicación de las normas. Incluso en las naciones que permiten a los ciudadanos tener acceso a la información empresarial abierta, la información puede ser bastante variada. La información que proporciona cada nación se resume en el siguiente gráfico.
De hecho, debido a la falta de visibilidad que ofrecen los registros empresariales, Binance pudo promover la regulación maltesa durante muchos años.
Según la AMLD5, las bolsas de criptomonedas se consideran entidades financieras. Su aplicación es responsabilidad de los Estados miembros. Los organismos de la UE tienen autoridad para emprender acciones legales contra los estados miembros, pero la responsabilidad de informar no lleva a una entidad de la unión.
El calendario de aplicación depende de las negociaciones en el Parlamento Europeo y de los diálogos tripartitos de la Comisión. La ejecución del reglamento y la contratación de empleados llevará años. Sin embargo, parece probable que haya un regulador.
Según la EU Crypto Initiative, una organización comercial, la AMLA debe contar con un número suficiente de trabajadores con conocimientos para enlazar con las redes descentralizadas. Esta información fue facilitada a The Block.
Paul Tang, miembro holandés del Parlamento Europeo y ponente del proyecto de ley, no había respondido en el momento de la publicación.