Los inversores en criptomonedas, especialmente los que acaban de empezar, suelen tener problemas durante los mercados bajistas. En condiciones de mercado difíciles, hay soluciones financieras que pueden ser útiles. Conozca estos seis métodos de gestión de cartera para el mercado bajista de criptomonedas.
Confía en las stablecoins
Tu como inversor, puedes salvaguardar el valor de tus tenencias de criptomonedas comprando stablecoins que estén vinculadas al dólar. A diferencia de la mayoría de los criptoactivos, las stablecoins tienen un valor que es “estable” en relación con una moneda tradicional. Mientras funcionen como es debido, reducirán el riesgo de la cartera.
Los inversores en criptomonedas pueden elegir entre stablecoins como USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD) y Tether (USDT), que se encuentran entre las principales stablecoins clasificadas por capitalización de mercado. Respaldo 1:1 en USD.
Compra los Dips de Bitcoin
Bitcoin fue la primera criptomoneda creada, es la criptomoneda con la historia más larga y el mayor nivel de confianza. Su precio es menos susceptible a los efectos de los mercados bajistas que los de otras altcoins.
Hagamos un recuento.
En el momento de escribir este artículo, el precio del bitcoin había caído un 68,7% desde que alcanzó su máximo histórico de 68.000 dólares en noviembre de 2021. Desde que alcanzaron sus máximos históricos, las criptomonedas alternativas han tenido un comportamiento bastante pobre. El valor de Tezos, Ripple, Dogecoin, Polygon y Litecoin ha disminuido un 91%.
A la luz de esta información, una estrategia para minimizar las pérdidas sería convertir algunas o todas las tenencias de altcoin en bitcoin. Se pueden obtener grandes beneficios al reinvertir en criptomonedas alternativas siempre y cuando se reactive el actual mercado alcista. Ahora puede comprar una mayor cantidad de Bitcoin dada la reciente caída de su precio. Esta estrategia puede ser rentable si el Bitcoin sigue cotizando en o por encima de los 70.000 dólares.
Invierte en activos de alto calibre
El Bitcoin supera a la mayoría de las demás criptomonedas, lo que lo convierte en un activo valioso a pesar del mercado bajista. No por su cuenta.
Mucha gente pone su dinero en Ethereum, que es la segunda criptomoneda más grande si se mide por el tamaño del mercado. Es una práctica común tanto en DeFi como en NFT. Por lo tanto, los inversores tienen fe en ella. ETH era una de las pocas criptomonedas, en el momento de escribir este artículo, cuyo precio se había desplomado menos que el del bitcoin. Había sufrido una pérdida del 65,1%.
Bitcoin y Ethereum son más líquidas que las criptomonedas con baja capitalización de mercado. Esto indica que los inversores pueden vender activos de excelente calidad en cualquier exchange de bitcoin con una baja cantidad de deslizamiento. Los activos digitales de baja liquidez aumentan el riesgo de deslizamiento. La diferencia entre el precio previsto de una orden de compra o venta y su precio real se denomina deslizamiento.
Protege tu billetera con criptoderivados
Los futuros y las opciones de Bitcoin son dos estrategias de cobertura que pueden aplicarse a una cartera de criptoactivos. Invertir en derivados financieros es una forma de cubrirse contra el riesgo asociado al cripto.
Vende en los Futuros de Bitcoin
Los futuros de Bitcoin son acuerdos entre inversores para adquirir o vender BTC en una fecha y precio futuros. Estos acuerdos pueden adoptar la forma de opciones o contratos de futuros. Los futuros de Bitcoin dan a los inversores la oportunidad de especular con el precio del activo subyacente. Este criptoderivado sigue el precio del bitcoin sin tener realmente nada de él.
Una buena manera de cubrir sus tenencias de criptomonedas es ponerse en corto con los futuros de Bitcoin. Su ganancia por la venta de futuros de BTC compensará con creces cualquier descenso en el valor del mercado de la criptomoneda que se produzca durante la vigencia del contrato. Debido a que el Bitcoin está vinculado a la mayoría de los activos digitales, sirve como una cobertura eficaz para los inversores financieros. Una fuerte correlación indica que los precios de varios activos se mueven en la misma dirección.
Supongamos que quiere salvaguardar el 50% de su cartera de una caída durante los próximos tres meses. En Binance, usted vende futuros de BTC en corto por 21.000 dólares con el acuerdo de que los volverá a comprar al mismo precio dentro de tres meses. Si el Bitcoin y el mercado de criptomonedas en general caen un 25% en los próximos tres meses, la compra del contrato de futuros le costará 15.750 dólares. A 21.000 dólares, ha ganado 5.250 dólares. La ganancia compensará la mitad de la caída del 25% del valor de mercado que experimentó su cartera.
Compra opciones de venta de bitcoins
Las opciones de venta de Bitcoin dan a los inversores la posibilidad de vender Bitcoin a un determinado precio en el futuro, pero no la obligación de hacerlo (precio de ejercicio). Con la ayuda de este derivado de la criptomoneda se puede prever con mayor precisión el precio del Bitcoin.
Supongamos que le preocupa que su cartera de criptomonedas pueda perder el cincuenta por ciento en los próximos tres meses. Decides comprar una opción de venta de bitcoin por 10.500 dólares. El precio de 15.000 dólares se reduce en un cincuenta por ciento respecto a los 21.000 dólares. Las opciones de venta también tienen primas asociadas (que es el precio del contrato de opciones).
Se le considerará “ganador” si el valor de BTC y del mercado de criptomonedas en su conjunto cae más del cincuenta por ciento durante los próximos tres meses. Los beneficios de la cartera compensarán cualquier pérdida. Si el mercado no se desploma como se esperaba, no se le devolverá la prima.
Practica la cosecha de pérdidas fiscales
Durante una caída del mercado de criptomonedas, la cosecha de pérdidas fiscales podría ayudar a reducir las obligaciones fiscales. Su obligación de pagar impuestos sobre las ganancias de capital disminuirá si vende una inversión con pérdidas y luego la recompra rápidamente.
Esta estrategia podría tener éxito en los países que gravan las ganancias de bitcoin como si fueran ganancias de capital. Cuando los inversores comercian o gastan criptoactivos, pueden beneficiarse o perder capital dependiendo de la dirección de la transacción.
Hodl y esperar
“Hodl” se refiere a la posición que toman los inversores mientras esperan que el mercado bajista expire. Esta estrategia es adecuada para los inversores que prevén que los activos de sus carteras retomarán una tendencia alcista y posiblemente incluso superarán sus máximos anteriores.
A medida que los activos digitales alcanzan nuevos máximos, los mercados bajistas de criptomonedas suelen ir seguidos de carreras alcistas. El criptoinvierno que comenzó en 2018 llegó a su fin en 2020. Un año después, el precio del Bitcoin triplicó su máximo histórico de 2017. Desde una perspectiva histórica, esto podría tener sentido.
Durante un mercado bajista para las criptomonedas, los inversores deben extremar la precaución mientras adoptan estas soluciones. Esto significa que sólo deben invertir la cantidad de dinero que pueden permitirse perder y que deben realizar un estudio antes de comprar bitcoin. Los esfuerzos de investigación de los inversores pueden ser ayudados por las herramientas de análisis de criptomonedas.