El Tribunal Superior de Delhi concedió a Roshan Lal una ayuda anticipada y descongeló su cuenta bancaria en Bareilly, Uttar Pradesh, el 8 de diciembre de 2021. Entre febrero y marzo de 2021, estafó a un aspirante al IELTS 11.78.000 INR (16.000 dólares). Los estafadores engañaron a un estudiante y luego compraron bitcoins a un comerciante sin saberlo, poniendo a ambos en peligro. Final feliz
La victima
Roshan Lal, de Uttar Pradesh, comerciaba con criptomonedas mediante Binance Peer-to-Peer. Amrit Raj era un cliente frecuente. Desde diciembre de 2020, Roshan vendió bitcoin a Amrit por una comisión del 1%. Roshan no se dio cuenta de que Amrit y sus compinches lo utilizaban para convertir en bitcoins el dinero robado o defraudado.
Neeti Gaurav Sharma estudió el IELTS en su casa el 21 de febrero de 2021. En su ordenador apareció https://vkdocuments.com/. Se inscribió por correo electrónico y recibió una solicitud de su número de teléfono en info@vkdocuments.com.
Alguien afirmó que podía entregar un certificado IELTS válido por correo electrónico y WhatsApp. El British Council expide todos los certificados, dijeron.
Cuando dijo que quería un certificado IELTS, el tipo le pidió los datos de su pasaporte y 70000 INR (1.000 dólares). Rishi Mohan recibió el dinero.
Al día siguiente, instaron a Neeti a que depositara otras 120000 INR (1700 dólares) porque su solicitud anterior había fracasado y la actual sólo saldría adelante si pagaba más.
Negociaron por 60000 INR después de que ella dijera que el precio era demasiado caro. Amrit Raj recibió el dinero.
Neeti envió a los estafadores 16.000 dólares entre el 21 de febrero y el 18 de marzo de 2021. Finalmente, Neeti sospechó que había sido estafada.
Neeti presentó entonces una denuncia a la policía.
La investigación
Amrit Raj cobró 6.51.000 INR de Neeti, según descubrió la policía. Sonali Soni dio a Rishi Mohan 70000 INR, también puso el dinero en su cuenta bancaria y compró bitcoins a Roshan Lal.
Roshan no sabía que el dinero de Neeti había sido robado, tras encontrar el historial de transacciones de Roshan, los investigadores congelaron su cuenta bancaria. Roshan cooperó con los investigadores y contó su cuenta.
La policía acusó a Amrit Raj y Sonali Soni, pero no a Rishi Mohan.
Roshan fue absuelto de la acusación de fraude, pero declarará en el juicio. El juez le concedió una fianza anticipada en caso de ser detenido. No era cómplice, por lo que no será detenido.
Bloqueo de las cuentas bancarias de los comerciantes P2P
El tribunal ordenó a los investigadores “descongelar” la cuenta bancaria de Roshan en la misma sentencia.
Muchos indios se enfrentan ahora a dificultades similares. Recibieron fondos de comerciantes P2P sin saber que no eran legítimos.
En un intercambio peer-to-peer, cuando un comprador y un vendedor coinciden, el comprador envía dinero en efectivo al vendedor. Una vez que el vendedor confirma el dinero, la moneda del comprador se libera. El vendedor puede simplemente comprobar si los nombres del comprador y del remitente coinciden; no puede hacer nada más para identificar a un estafador.
Tras controlar el rastro de las transacciones, la policía ordenará a los bancos que congelen la cuenta del vendedor.
La investigación puede llevar mucho tiempo, y el dinero congelado puede perjudicar el sustento de alguien.
La cuenta de Roshan fue revelada después del 8 de diciembre de 2021, y el trato se produjo en marzo de 2021.
No todos pueden litigar. Corren de puesto en puesto para explicar su versión de los hechos, pero no todas las investigaciones son cordiales.
Los investigadores embargaron la cuenta de una casa de cambio que contenía millones de rupias tras una denuncia por fraude. 1500 dólares era el importe de la denuncia. He comprobado estos papeles. Imagínense a los usuarios de intercambio cuyo dinero está atascado.
Recientemente, la Dirección de Ejecución de la India congeló las cuentas bancarias y las criptomonedas de WazirX y Vauld porque sus plataformas fueron utilizadas para transportar dinero fuera de la India por empresas fraudulentas de aplicaciones de préstamos.
Los usuarios a los que se les ha detenido el dinero han comentado en mi vídeo. Sólo puedo sugerir la contratación de un abogado.
Estas son las desventajas del comercio P2P y del fiat-to-crypto en general.