Aquellos que nunca han invertido en criptodivisas pueden encontrar que DeFi es desalentador, aquí te ofreceremos una explicación de la inversión en DeFi, así como de las numerosas oportunidades de inversión a las que se puede acceder actualmente.
¿Qué es DeFi?
El término “finanzas descentralizadas” (DeFi) se refiere a los productos financieros nativos de Internet que se basan en la tecnología blockchain. En el mercado de DeFi se puede comerciar, además de pedir dinero prestado y abrir cuentas que devengan intereses.
DeFi no utiliza intermediarios como TradFi. Los usuarios pueden prestar sus criptoactivos, por ejemplo, gracias a los contratos inteligentes. Los métodos tradicionales de recaudación de fondos se ven ralentizados y encarecidos por terceros. Si se hace correctamente, DeFi es capaz de resolver estas preocupaciones.
Los miembros de DeFi tienen acceso a una amplia gama de productos financieros las 24 horas del día y desde cualquier lugar del mundo, todo ello gracias a la tecnología blockchain. Los usuarios de DeFi pueden permanecer en el anonimato porque no están obligados a proporcionar sus nombres reales, direcciones de correo electrónico o números de teléfono. Vinculan los monederos que no utilizan un custodio a las plataformas de DeFi, de modo que los criptoactivos pueden trasladarse a cualquier lugar sin necesidad de largas transferencias o autorizaciones.
Se puede acceder a DeFi utilizando los protocolos que se encuentran en Ethereum, BNB Smart Chain, Tron, Polygon, Avalanche, Solana, Arbitrum, Optimism y Cronos, entre otras redes de blockchain que soportan contratos inteligentes. Los contratos inteligentes se ejecutan automáticamente gracias a la tecnología blockchain. Llevan a cabo acciones de acuerdo con los criterios que se han establecido, lo que produce resultados.
¿Qué es la inversión en DeFi?
Comprar activos DeFi o realizar una inversión en protocolos DeFi para generar beneficios es lo que se entiende por el término “inversión DeFi.”
Echemos un vistazo a los tipos de inversión más frecuentes disponibles en las finanzas descentralizadas.
4 opciones de inversión en DeFi
Tokens DeFi
Poner dinero en tokens DeFi es la forma más sencilla de inversión que existe. Los criptoactivos que son específicos del protocolo DeFi se llaman tokens DeFi. A los usuarios se les concede la capacidad de comunicarse con el protocolo, dependiendo de la naturaleza del uso previsto del token. Los tokens desempeñan un papel importante en la gobernanza de múltiples protocolos DeFi. Los titulares tienen derecho a voto en la gobernanza del protocolo.
Los inversores pueden especular con los precios futuros de los tokens incluyéndolos en sus carteras de criptodivisas. Los comerciantes tienen la posibilidad de beneficiarse de los cambios de precios de los tokens DeFi, además de mantenerlos a largo plazo.
Entre las monedas DeFi con mayor demanda se encuentran UNI, AAVE, MKR y SNX (Synthetix). Las stablecoins también pueden ser emitidas por ciertos protocolos. Los activos digitales relacionados con el dólar estadounidense conllevan menos riesgo.
Los suscriptores de DeFi pueden utilizar stablecoins como garantía en determinadas situaciones. DAI, la stablecoin emitida por DeFi, es ampliamente conocida. El proceso de emisión está gestionado por MakerDAO.
Comprar un índice de tokens DeFi
Los inversores tienen la oportunidad de diversificar sus carteras de manera rentable y conveniente mediante el uso de índices de tokens de criptomonedas.
Las estrategias de inversión que reducen el riesgo incluyen la diversificación de las participaciones. Existe un índice que sigue el precio de las monedas DeFi. Token de índice de pulsos de DeFi (DPI).
El DPI controla el funcionamiento de las monedas DeFi en la blockchain de Ethereum. Los activos subyacentes que componen el índice DPI tienen que ser accesibles en Ethereum y estar conectados a un protocolo DeFi que aparece en DeFi Pulse, un sitio web que proporciona clasificaciones para los proyectos DeFi. Sólo hace un seguimiento del uso significativo y de los esfuerzos realizados para desarrollar protocolos. Los tokens que han sido envueltos, los activos digitales sintéticos y los valores no cuentan para el total.
El DPI se puede comprar en KuCoin, Gemini, Sushiswap y Uniswap, además de 1inch Exchange. Los tokens de índice incluyen Uniswap, Yearn, Compound, Rari Capital, Loopring, Maker, Sushi, Aave, Balancer, Cream, Farm, Vesper, Instadapp, Synthetix, Badger, Kyber Network Crystal y Ren. Otros tokens del índice son Compound, Rari Capital, Loopring y Aave. El DPI se ajusta cada tres meses en función del número total de tokens en circulación.
Índice de tokens DeFi Phuture DeFi Index (DPI) Los inversores tienen acceso a las monedas DeFi más valiosas. Los activos de criptodivisas subyacentes aparecen en DeFi Llama y pueden encontrarse en la blockchain de Ethereum. PDI cada mes. Phuture y Bancor Network son dos empresas que venden PDI. En este paquete se incluyen los programas Aave, Uniswap, Sushi, Maker, Compound, 1Inch, Yearn Finance, Balancer, Amp y Lido.
DeFi-lending
Los préstamos a través de DeFi ofrecen a los inversores la posibilidad de prestar activos de criptodivisas utilizando un protocolo de préstamo. Esto da lugar a intereses, que se calculan automáticamente en función de la cantidad de la demanda y la cantidad de la disponibilidad del préstamo. El pago de intereses en forma de criptomoneda está muy extendido.
Los prestatarios están obligados a proporcionar una garantía excesiva para los préstamos bajo los protocolos de DeFi. El valor de la garantía supera el importe del préstamo. Se produce un ajuste de márgenes cuando el prestatario no mantiene las garantías adecuadas, y el protocolo las liquida para pagar la obligación. Si el prestatario no puede mantener las garantías adecuadas, se produce un ajuste de márgenes.
Yield Farming
La extracción de liquidez se refiere al proceso de depositar criptoactivos en un pool de liquidez. Las tasas de transacción constituyen una parte importante del porcentaje anual de rendimiento que los mineros de liquidez reciben por sus servicios (APY).
El Yield Farming es un componente de la minería de liquidez. También supone contribuir a la liquidez del pool. No sólo reciben las tasas de transacción, sino que también reciben el token nativo del protocolo (normalmente un token de gobernanza). Cuando los inversores mueven sus tenencias de criptodivisas hacia pools que ofrecen los mayores rendimientos porcentuales anuales (APY), esto se conoce como “farming” para obtener mayores rendimientos.