¿El Bitcoin es legal o ilegal?

¿Por qué Bitcoin es ilegal en algunos países pero no en otros?

La cuestión de si el Bitcoin puede ser considerado una moneda legal ha sido un tema polémico durante muchos años. Aunque la criptomoneda Bitcoin no está reconocida en todos los países, esto no significa que las criptomonedas en general sean ilegales.

Debido a su reputación de anonimato, Bitcoin se utilizó inicialmente para transacciones ilícitas en la web oscura cuando estaba en sus años de formación. Esta es una de las principales razones por las que Bitcoin no ha sido formalmente legalizado en la mayoría de los países del mundo. En la web oscura, un ejemplo muy conocido de un mercado negro en línea que estuvo operando hasta que fue desmantelado en 2013 por el FBI se llama Silk Road.

En segundo lugar, Bitcoin es lo que se conoce como una moneda descentralizada, lo que significa que no está gobernada por ningún organismo único. Esto indica que no hay un control ejercido sobre ella por ninguna entidad gubernamental. Como los usuarios pueden eludir los controles que el gobierno ha establecido, la mayoría de las naciones la ven con recelo porque socava la autoridad del Estado. Además, a varias naciones les preocupa que Bitcoin tenga el potencial de perturbar el sistema actual de infraestructura financiera.

En tercer lugar, el uso de Bitcoin se deja al criterio de las numerosas partes implicadas porque hay muy pocas normas que sean claras y que protejan tanto a los clientes como a los propietarios de las empresas. Y ello a pesar de que el Foro Económico Mundial ha instado a las naciones a colaborar en el desarrollo de marcos regulatorios y normas a medida para los activos digitales con el fin de evitar el arbitraje regulatorio. De hecho, esta es una de las principales razones por las que la moneda digital Bitcoin aún no ha sido reconocida como moneda de curso legal a nivel mundial, a pesar de que un gran número de personas perciben Bitcoin como dinero. Debido a la ausencia de una legislación que regule el Bitcoin, se ha formado un vacío que ha obligado a la mayoría de los países a adoptar una estrategia de espera o a determinar su propio modo de funcionamiento.

Aunque hay algunas naciones que han hecho que el Bitcoin sea totalmente ilegal, esto no indica que el resto de naciones que no se han pronunciado al respecto lo consideren una forma legítima de moneda. El Salvador y la República Centroafricana (RCA) son las dos únicas naciones del planeta que ahora reconocen el bitcoin como una forma de moneda válida.

Otros países africanos, como Nigeria y Sudáfrica, están en proceso de establecer regulaciones de criptografía que sean suficientes en sus jurisdicciones. Mientras que la República Centroafricana ya acepta el Bitcoin como moneda de curso legal e incluso está desarrollando su propia moneda digital conocida como Sango Coin, otros países africanos, como Nigeria y Sudáfrica, están en proceso de establecer regulaciones criptográficas que sean suficientes en sus jurisdicciones. El primero ha dado un paso más y ha lanzado su propia moneda digital del banco central (CBDC), mientras que el segundo es piloto A pesar de los progresos que está haciendo Nigeria, la mayoría de los organismos reguladores del país son hostiles a Bitcoin debido al potencial de la criptomoneda para perturbar la estabilidad del naira (NGN).

Sin embargo, lejos del continente africano, las cosas se mueven en una dirección diferente, ya que organismos más grandes, como la Comisión Europea, trabajan con el objetivo de regular los activos digitales. Pero si estas restricciones serán útiles y estarán bien pensadas es una cuestión completamente distinta.

Echemos un vistazo a la situación legal actual de Bitcoin en todo el mundo en la siguiente sección.

¿Es correcto comprar cosas con Bitcoin en los Estados Unidos?

Las transacciones con Bitcoin son perfectamente legales en los Estados Unidos.

Comprar, vender o mantener bitcoins en posesión de uno en este país nunca ha sido considerado como ilegal en ningún momento de su historia. Sin embargo, los Estados Unidos tienen regulaciones fiscales más duras, y los intercambios de criptomonedas que operan en el país están obligados a seguir restricciones más estrictas que la mayoría de los intercambios en cualquier otra región del mundo.

En general, se acepta que el Bitcoin es legal dentro de los Estados Unidos; sin embargo, las normas y regulaciones específicas que se aplican a su uso varían significativamente de un estado a otro. Cuando se trata de cuestiones relativas a la criptomoneda, algunos gobiernos están más avanzados en el proceso que otros. A modo de ejemplo, en el año 2015, el estado de Nueva York introdujo la controvertida BitLicense, que autorizaba a las empresas de Bitcoin a realizar negocios dentro de la nación. Por otro lado, la normativa imponía una carga importante a las empresas de Bitcoin.

Como el estado de Florida consideraba que cualquiera que operara con criptomonedas era un transmisor de dinero, les obligó a obtener una licencia a partir de marzo de 2022. Por otro lado, los estados de Texas y Wyoming han anunciado recientemente regulaciones que se consideran hospitalarias para las empresas de Bitcoin. Esto ha ayudado a atraer empresas a esos estados.

No se ha establecido un marco normativo global para todos los estados a pesar de los esfuerzos que se han realizado a nivel estatal. Este es el caso a pesar de que hay una serie de agencias como la Comisión de Comercio de Mercancías y Futuros (CFTC), la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), y la Comisión de Intercambio de Valores (SEC) que han estado compitiendo para regular la industria de activos digitales en expansión.

¿Se puede comprar con Bitcoin en el Reino Unido?

Las transacciones con Bitcoin son perfectamente legales en el Reino Unido.

De hecho, el sistema legal del Reino Unido reconoce el bitcoin como un tipo de propiedad. Siempre que paguen los impuestos correspondientes, los ciudadanos son libres de comerciar con las monedas digitales de la forma que consideren oportuna, incluyendo su compra y venta.

A pesar de que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), que es responsable de regular los intercambios en el Reino Unido y ordenar que se registren, Además, la FCA hizo ilegal que las empresas de criptomonedas vendan derivados de criptomonedas a los usuarios minoristas, como los billetes negociados en bolsa.

¿Está bien usar Bitcoin en Europa?

Europa es un continente, y como tal, se compone de numerosos países. A la luz de esto, Bitcoin no es ilegal en toda la Unión Europea; más bien, cada estado nacional dentro de la UE tiene su propia legislación relativa a las criptomonedas.

A pesar de esto, la Comisión Europea ha propuesto un conjunto de legislación y directrices que controlarían las criptoempresas así como los activos digitales. En caso de que se apruebe, la legislación propuesta, conocida como Mercados de Criptoactivos (MiCA), trabajará para desarrollar un marco regulador completo para los 27 países miembros. Este marco controlará a los emisores, proveedores de servicios y usuarios de criptomonedas.

¿Se puede usar Bitcoin en China?

No, Bitcoin y otras criptomonedas no están sancionadas por el gobierno chino de ninguna manera.

De hecho, China es uno de los países que ha tomado la medida de prohibir el bitcoin. Esto significa que no se permite a los individuos participar en el comercio o realizar transacciones utilizando criptomonedas. Además de esto, el país procedió a cerrar todas las instalaciones de minería que se habían construido dentro de sus fronteras.

¿Se puede usar Bitcoin en Corea del Sur?

Si, los ciudadanos son libres de comprar, poseer y comerciar con Bitcoin y otras monedas virtuales sin temor a ser procesados.

En 2021, la legislatura nacional de Corea del Sur logró aprobar un proyecto de ley que permitiría al país gravar las transacciones con activos digitales. Pero la ley no se modificará hasta 2023, cuando finalmente entre en vigor. Está permitido que los proveedores de servicios de criptomonedas lleven a cabo sus actividades en el país siempre que se asocien con una institución financiera coreana, se registren en el regulador financiero coreano y obtengan una licencia del mismo, y cumplan la normativa contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC).

¿En qué países está prohibido el uso de Bitcoin?

Cuando China (una vez más) emitió una prohibición oficial de las criptomonedas en 2021, el país estuvo en primera línea en muchas de las publicaciones y cadenas de televisión más destacadas del mundo. Sin embargo, China no es el único país que ha implementado una prohibición sobre la criptomoneda conocida como Bitcoin.

Países como Argelia, Egipto, Marruecos y Túnez han prohibido completamente el uso de criptomonedas en sus territorios. El Bitcoin y sus similares han sido prohibidos en varios países de Asia, como Bangladesh, China, Irak, Omán y Qatar.

Aunque es posible que no todos los países hayan prohibido directamente las criptomonedas, algunas naciones han tomado medidas que equivalen a una prohibición en la práctica. Un informe publicado por el Congreso de la Biblioteca Jurídica en noviembre del año anterior establecía que otros 42 países habían establecido una prohibición implícita de las monedas virtuales. Estos países lo han hecho restringiendo a los bancos para que no faciliten las transacciones de criptomonedas o impidiendo que los intercambios de criptomonedas operen dentro de sus fronteras.